砥砺奋进 开拓创新 全面做好2019年金融市场和信贷政策工作

2019年人民银行金融市场工作会议于2月25日至26日在北京召开。会议深入学习了党的十九大、十九届二中、三中和中央经济工作会议精神,以及2019年人民银行工作会议要求,总结了2018年人民银行系统金融市场和信贷政策工作,部署了2019年金融市场和信贷政策重点工作。人民银行党委委员、副行长潘功胜出席会议并讲话,人民银行党委委员、副行长朱鹤新主持会议并作总结讲话。

会议认为,2018年人民银行金融市场业务条线在人民银行党委的领导下,深入学习习近平新时代中国特色社会主义思想,坚持以人民为中心,迎难而上、创新进取,推动金融市场规范和创新发展,强化宏观信贷政策结构调控功能,着力提升金融服务实体经济能力和水平。民营企业小微企业融资支持力度加大、手段丰富,债券市场等金融市场稳步发展、持续开放,互联网金融风险专项整治持续稳步推进,房地产金融宏观调控和长效机制不断完善,金融精准扶贫持续发力,金融服务乡村振兴全面开局,金融支持国家重大战略和重点领域多点并进,各项工作取得积极成效。

会议指出,2019年,人民银行金融市场系统干部职工要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,树牢“四个意识”,坚定“四个自信”,践行“两个维护”,按照中央经济工作会议决策部署和人民银行工作会议各项要求,坚持把政治建设作为根本性建设,坚持党建工作和业务工作两手抓、两手硬。坚持稳中求进总基调,坚持新发展理念,坚定信心、务实进取,全面做好宏观信贷政策指导和金融市场创新发展各项工作,推动深化金融供给侧结构性改革,优化融资结构和金融市场体系、产品体系,为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务。

会议强调,要以服务实体经济为导向,积极推动金融市场规范健康发展。注重发挥债券市场在支持实体经济和商业银行等机构资本补充中的作用,多措并举促进信用债发行,稳步发展资产证券化。建立健全市场化、法治化违约处置机制,维护债券市场平稳运行。稳步推进债券市场对外开放,持续推动债市制度创新和产品创新。要加强金融基础设施统筹监管,做好机构监测和风险防范。继续加强对黄金市场的监管和制度建设,强化票据市场建设和风险防范,加强同业拆借市场管理,推动各类市场创新规范发展。继续推动互联网金融风险专项整治,推进互联网金融长效监管制度建设。

会议要求,要遵循市场发展规律,优化信贷投向和结构,强化金融服务功能,找准金融服务重点,以服务实体经济、服务人民生活为本,进一步落实好各项信贷政策。加强房地产金融审慎管理,落实房地产市场平稳健康发展长效机制。全面深化民营企业小微企业金融服务,改善货币政策传导机制,加大信贷投入力度,发挥债券融资支持作用,强化“几家抬”政策合力。全力做好金融助推脱贫攻坚工作,注重金融扶贫质量和风险防范,推动金融精准扶贫可持续发展。继续加强对乡村振兴、制造业高质量发展、区域协调发展、“两权”抵押贷款试点衔接等国家重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持。

会议指出,我国经济金融发展进入新的阶段,经济面临下行压力,防范化解金融风险等重大风险任务艰巨,许多矛盾和问题仍然突出。人民银行金融市场系统干部职工要围绕支持实体经济融资的债券创新、票据市场完善、黄金租赁、民营企业小微企业政策传导、乡村振兴、制造业高质量发展等重点领域,从理论和实践相结合的角度加强调查研究,找准金融市场和信贷运行的规律,找到破解难题的办法和路径,提高政策制定和执行效果。要持续改进工作作风,严格执行八项规定精神和各项要求,坚决整治形式主义、官僚主义,勇于担当、积极作为,推动金融市场和信贷政策各项业务再上新台阶。

人民银行上海总部,各分行、营业管理部、各省会(首府)城市中心支行,副省级城市中心支行主管金融市场和信贷政策工作的负责同志,人民银行总行有关司局负责同志,外汇交易中心、中央结算公司、上海黄金交易所、交易商协会、上海清算所、上海票据交易所、中国互联网金融协会有关负责同志参加了会议。

来源:中国人民银行

习近平:走出中国特色金融发展之路

中共中央政治局2月22日下午就完善金融服务、防范金融风险举行第十三次集体学习。中共中央总书记习近平在主持学习时强调,要深化对国际国内金融形势的认识,正确把握金融本质,深化金融供给侧结构性改革,平衡好稳增长和防风险的关系,精准有效处置重点领域风险,深化金融改革开放,增强金融服务实体经济能力,坚决打好防范化解包括金融风险在内的重大风险攻坚战,推动我国金融业健康发展。

丝路基金有限责任公司党委书记、董事长谢多同志就这个问题作了讲解,并谈了意见和建议。

习近平在主持学习时发表了讲话。他指出,金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。改革开放以来,我国金融业发展取得了历史性成就。特别是党的十八大以来,我们有序推进金融改革发展、治理金融风险,金融业保持快速发展,金融改革开放有序推进,金融产品日益丰富,金融服务普惠性增强,金融监管得到加强和改进。同时,我国金融业的市场结构、经营理念、创新能力、服务水平还不适应经济高质量发展的要求,诸多矛盾和问题仍然突出。我们要抓住完善金融服务、防范金融风险这个重点,推动金融业高质量发展。

习近平强调,金融要为实体经济服务,满足经济社会发展和人民群众需要。金融活,经济活;金融稳,经济稳。经济兴,金融兴;经济强,金融强。经济是肌体,金融是血脉,两者共生共荣。我们要深化对金融本质和规律的认识,立足中国实际,走出中国特色金融发展之路。

习近平指出,深化金融供给侧结构性改革必须贯彻落实新发展理念,强化金融服务功能,找准金融服务重点,以服务实体经济、服务人民生活为本。要以金融体系结构调整优化为重点,优化融资结构和金融机构体系、市场体系、产品体系,为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务。要构建多层次、广覆盖、有差异的银行体系,端正发展理念,坚持以市场需求为导向,积极开发个性化、差异化、定制化金融产品,增加中小金融机构数量和业务比重,改进小微企业和“三农”金融服务。要建设一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场,完善资本市场基础性制度,把好市场入口和市场出口两道关,加强对交易的全程监管。要围绕建设现代化经济的产业体系、市场体系、区域发展体系、绿色发展体系等提供精准金融服务,构建风险投资、银行信贷、债券市场、股票市场等全方位、多层次金融支持服务体系。要适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势,推动金融服务结构和质量来一个转变。要更加注意尊重市场规律、坚持精准支持,选择那些符合国家产业发展方向、主业相对集中于实体经济、技术先进、产品有市场、暂时遇到困难的民营企业重点支持。

习近平强调,实体经济健康发展是防范化解风险的基础。要注重在稳增长的基础上防风险,强化财政政策、货币政策的逆周期调节作用,确保经济运行在合理区间,坚持在推动高质量发展中防范化解风险。

习近平指出,防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险,是金融工作的根本性任务。要加快金融市场基础设施建设,稳步推进金融业关键信息基础设施国产化。要做好金融业综合统计,健全及时反映风险波动的信息系统,完善信息发布管理规则,健全信用惩戒机制。要做到“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”。要管住金融机构、金融监管部门主要负责人和高中级管理人员,加强对他们的教育监督管理,加强金融领域反腐败力度。要运用现代科技手段和支付结算机制,适时动态监管线上线下、国际国内的资金流向流量,使所有资金流动都置于金融监管机构的监督视野之内。要完善金融从业人员、金融机构、金融市场、金融运行、金融治理、金融监管、金融调控的制度体系,规范金融运行。

习近平强调,要把金融改革开放任务落实到位,同时根据国际经济金融发展形势变化和我国发展战略需要,研究推进新的改革开放举措。要深化准入制度、交易监管等改革,加强监管协调,坚持宏观审慎管理和微观行为监管两手抓、两手都硬、两手协调配合。要统筹金融管理资源,加强基层金融监管力量,强化地方监管责任,做到抓小抓早、防微杜渐。要建立监管问责制,由于监督不力、隐瞒不报、决策失误等造成重大风险的,要严肃追责。要解决金融领域特别是资本市场违法违规成本过低问题。要提高金融业全球竞争能力,扩大金融高水平双向开放,提高开放条件下经济金融管理能力和防控风险能力,提高参与国际金融治理能力。要培养、选拔、打造一支政治过硬、作风优良、精通金融工作的干部队伍。

来源:人民网

1月外贸“开门红”,大宗商品市场明显回暖

近日,海关总署公布2019年1月我国进出口贸易“成绩单”。相比2018年12月进出口增速双双为负,今年1月,我国外贸数据正增长,实现“开门红”。

“守得云开见红日,拨开云雾见明月。如今贸易摩擦打上了润滑剂,进出口数据也漂亮多了。”朋友圈里的一句戏谑之言,道出了我国新年外贸情况的好转。

不少企业和贸易商也表示,今年以来,大宗商品的进出口生意确实好做了。

近日,海关总署公布2019年1月我国进出口贸易“成绩单”。相比2018年12月进出口增速双双为负,今年1月,我国外贸数据正增长,实现“开门红”。

大宗商品进口清单出炉

根据海关总署发布的数据,2019年1月份,我国货物贸易进出口总值2.73万亿元,同比增长8.7%。其中,出口1.5万亿元,增长13.9%;进口1.23万亿元,增长2.9%;贸易顺差2711.6亿元,扩大1.2倍。

以美元计价,我国进出口总值3959.8亿美元,增长4%。其中,出口2175.7亿美元,增长9.1%;进口1784.1亿美元,下降1.5%;贸易顺差391.6亿美元,扩大1.1倍。

数据还显示,1月份原油、天然气等商品进口量增加,铁矿砂、大豆进口量减少,大宗商品进口均价涨跌互现。

具体来看,1月我国进口铁矿砂9126万吨,减少9.1%,进口均价为每吨511.3元,上涨7.4%;原油4260万吨,增加5.1%,进口均价为每吨3021.1元,下跌3.1%;煤3350万吨,增加19.5%,进口均价为每吨576.4元,上涨3.6%;大豆738万吨,减少13%,进口均价为每吨3101.5元,上涨12.1%;天然气981万吨,增加26.8%,进口均价为每吨3416.2元,上涨30.8%;成品油338万吨,增加17.5%,进口均价为每吨3681.7元,上涨4.1%。

此外,初级形状的塑料315万吨,增加7.4%,进口均价为每吨1.04万元,下跌7.3%;钢材118万吨,减少1%,进口均价为每吨8178.3元,下跌0.6%;未锻轧铜及铜材48万吨,增加8.2%,进口均价为每吨4.49万元,下跌8.5%。

面对外贸开门红的态势,商务部新闻发言人高峰表示:“1月份我国外贸进出口继续保持稳中向好的势头,实现良好开局。”

节前抢出口惯例

中国物流与采购网数据显示,2019年1月份,中国大宗商品指数(CBMI)为101.2%,较上月回升2.3个百分点,结束了之前连续两个月下跌的走势。

根据海关总署公布的数据,2018年12月出口额为2212.5亿美元,同比下降4.4%,创2018年单月同比最低增速。今年1月份出口额为2175.7亿美元,同比增长9.1%。

业内人士认为,1月进出口增速好于预期的主要原因在于出口增速较大。1月国内大宗商品市场供需联动上升,特别是备货需求增加明显,市场显露回暖迹象,扭转了去年12月我国进出口额骤降的情况。

华泰证券宏观首席分析师李超认为,1月出口数据超预期,可能存在春节效应。在全球经济和贸易形势并不乐观的情况下,我国出口增长取得超预期增速,主要原因在于:今年春节在2月初,受春节“错月”效应影响,各企业节前抢出口,因此1月份出口数据表现良好,预计2月出口数据仍存在下行压力。

业内人士表示:“主要还是受到春节因素影响。通常来说,贸易企业为了减轻春节期间的库存成本,普遍倾向于在节前增加出口、减少进口。由于今年农历春节较去年相比时间提前,节前抢出口会更加明显,因此1月份的出口数据表现更好。”

大宗商品市场回暖

不仅出口给力,大宗商品销售情况也出现好转。2019年1月份,大宗商品销售量指数继续回升,至101.3%,创下近3个月以来新高。

在各主要商品中,钢铁、铁矿石等期货品种销售量出现明显反弹。

1月份,钢铁销售量较上月增加2.4%,钢铁需求情况有所改善。一方面,由于今年越冬气温整体偏高,有暖冬迹象,工地需求整体上看没有出现跳水式的大幅下降。另一方面,春节时间与往年相比较早,工地赶工迹象明显。此外,中美贸易摩擦不断传来利好消息,市场的整体预期也由悲观转为观望甚至偏乐观。因此,1月份整体来看,钢市需求回升。

与此同时,1月份铁矿石销售量较上月增加0.7%,呈现明显的增长态势。据悉,2019年1月份,钢铁行业PMI生产指数为46.8%,环比回升2.2个百分点;原材料采购量指数为52.6%,环比上升5.5个百分点,重回扩张区间。从环保角度看,虽然1月华北地区重污染预警天气增多,环保压力大,部分矿山及钢厂生产受到限制,但是不少钢厂对后市预期持积极态度,部分钢厂生产及备料的积极性均有所提升,故1月铁矿石销售有所回升。值得一提的是,巴西淡水河谷矿难事件仍不断发酵,全球铁矿石产量或将受到明显影响,铁矿石期货价格也随之出现大幅上涨。

来源:人民网-国际金融报

粤港澳大湾区探索金融开放创新

  《粤港澳大湾区发展规划纲要》(简称《纲要》)的发布再度为我国金融开放按下加速键。《纲要》明确提出建设国际金融枢纽、大力发展特色金融产业、有序推进金融市场互联互通等具体目标。此外,《纲要》还表示将共建粤港澳合作发展平台,其中包括探索建立与粤港澳大湾区发展相适应的账户管理体系,在跨境资金管理、人民币跨境使用、资本项目可兑换等方面先行先试,促进跨境贸易、投融资结算便利化。

  交通银行金融研究中心高级研究员何飞接受记者采访时表示,整体来看,《纲要》政策举措详实,充分考虑了各地优势和特色从而进行差异化发展。他分析称,《纲要》在“建设国际金融枢纽”方面对各地定位做出具体安排,比如强调了香港在金融领域的引领带动作用,要求巩固和提升香港国际金融中心地位,打造服务“一带一路”建设的投融资平台。同时支持广州完善现代金融服务体系,建设区域性私募股权交易市场,建设产权、大宗商品区域交易中心,提升国际化水平。支持深圳依规发展以深圳证券交易所为核心的资本市场,加快推进金融开放创新。支持澳门打造中国-葡语国家金融服务平台、研究探索建设澳门-珠海跨境金融合作示范区等系列举措。

  “我认为《纲要》主要有五方面亮点,首先就是加强了港澳与内地金融合作,特别是着力深化了澳门与内地的金融结合。其次,《纲要》将绿色金融放在更为重要的发展位置,比如支持香港打造大湾区绿色金融中心,广州建设绿色金融改革创新试验区等。三是聚焦金融市场互联互通,实现大湾区‘理财通’。四是金融服务‘一带一路’举措务实,进一步扩大了开放。五是在重大平台建设开发中强化金融功能。”何飞指出。

  摩根士丹利中国首席经济学家邢自强认为,此次规划体现了以大湾区作为改革开放桥头堡、领头雁的“三更”方向,即在本区域实施更大力度市场化改革、更大范围对外开放、更高水平的金融服务一体化。

  对于备受关注的金融市场互联互通方面,《纲要》提出,不断完善“沪港通”“深港通”和“债券通”。支持符合条件的港澳银行、保险机构在深圳前海、广州南沙、珠海横琴设立经营机构。建立粤港澳大湾区金融监管协调沟通机制,加强跨境金融机构监管和资金流动监测分析合作。

  对此,多家金融机构对记者表示,正在积极布局大湾区。中国银行整合粤港澳三地经营机构先发优势,率先推出大湾区个人客户“服务通”。恒生中国表示,将在大湾区拓展跨境财富管理,同时加强与母行在前海设立的恒生前海基金管理有限公司的合作,为个人客户提供更多的基金投资产品。汇丰亚太区行政总裁王冬胜表示,香港及珠三角地区是汇丰业务发展的战略重点所在,期待参与推动大湾区内更紧密的经济合作,协助客户把握该地区的发展机遇。

来源:经济参考报

中国人民银行在香港成功发行200亿元人民币央行票据

2月13日,中国人民银行在香港成功发行了两期人民币央行票据,其中3个月期和1年期央行票据各100亿元,中标利率分别为2.45%和2.80%。这是中国人民银行继去年11月后,第二次通过香港金管局债务工具中央结算系统(CMU)债券投标平台发行人民币央行票据。此次发行吸引了离岸市场众多投资者踊跃认购,涵盖商业银行、基金、投资银行、中央银行、国际金融组织等多种类型。全场投标总量超过1200亿元,两期央行票据认购倍数均超过6倍。

香港人民币央行票据的再次成功发行,表明此举符合市场需求,既丰富了香港市场高信用等级人民币投资产品系列和人民币流动性管理工具,也有利于完善香港人民币债券收益率曲线,有助于推动人民币国际化。

来源:中国人民银行

发改委:对2019年企业债券领域风险进行全面排查

  中国网财经2月13日讯 据发改委网站消息,发改委办公厅近日发布关于开展2019年度企业债券存续期监督检查和本息兑付风险排查有关工作的通知。通知称:

  一、对已发行企业债券情况开展专项检查

  请各省级发展改革委对辖区内已发行、仍处于存续期的全部企业债券组织开展一次专项检查。检查应重点包括以下内容:

  (一)存续期债券总体情况。包括存续期债券支数及规模、各年度还本付息额、发行人行业及区域分布等情况。

  (二)债券募集资金投入领域情况。包括债券资金是否按要求投入募集说明书中约定的项目领域,如有募集资金投向变更是否按规定履行相关程序,是否违规将募集资金投向纯公益性项目领域等情况。

  (三)募投项目运营效益情况。包括募投项目是否如期开工、实施建设,建设进度是否与募集资金使用进度匹配,项目业已形成的资产或收益权是否按募集说明书约定(如有)办理抵质押手续,已完工募投项目的运营效益情况等。

  (四)对以资产抵押担保的企业债券,检查债券抵押资产后续跟踪评估和信息披露情况。

  检查过程中,如发现募集资金使用等方面存在违规行为,请各省级发展改革委及时提出整改要求,并对相关责任方进行惩戒。情况严重的应及时报告我委,我委将记入企业债券信用信息档案,并在事中事后监管、信用评价工作中予以体现。

  二、对2019年企业债券领域风险进行全面排查

  请各省级发展改革委对辖区内2019年企业债券本息兑付等风险进行全面排查,掌握辖区内企业债券还本付息压力和风险状况,并做好以下工作:

  (一)对排查后存在一定偿债风险的企业债券,提前会同各方制定应对方案,按月进行调度,按照市场化、法治化方式,及时推动化解风险。

  (二)对区域内已发生违约、尚未处置完毕的企业债券,加强与发行人、主承销商、地方政府等各方的沟通协调,积极推进企业债券风险处置,维护债券持有人合法权益。

  (三)鼓励各地以现场会议、片区会议等形式,交流企业债券风险防范和风险处置工作经验,进一步提高企业债券风险防控水平。

  三、加强企业债券转报和存续期管理

  (一)规范转报行为,提高转报效率。省级发展改革委要进一步梳理工作流程,简化转报程序,在5个工作日内完成转报。

  (二)开展企业债券存续期“双随机”抽查。省级发展改革委在企业债券存续期管理工作中,应每年对企业债券募集资金合规使用等情况实行至少一次“双随机”抽查,做到全程留痕,实现责任可追溯。

  (三)加强优质企业债券存续期管理。省级发展改革委要按照《国家发展改革委关于支持优质企业直接融资 进一步增强企业债券服务实体经济能力的通知》(发改财金〔2018〕1806号)相关规定,指导区域内优质企业做好企业债券存续期报告编制和信息披露等工作。

  (四)加强信用评价结果应用。按照《国家发展改革委办公厅关于公布2017年度企业债券主承销商和信用评级机构信用评价结果的通知》(发改办财金〔2018〕1644号)的相关要求,对评价结果靠后的主承销商,请各省级发展改革委加强日常监管,对其承销的项目加大检查力度,督促主承销商进一步提高企业债券承销服务质量。

  省级发展改革委要结合各地发展实际,主动做好企业债券发行管理相关工作,主动上门、优化服务,积极引导区域内符合条件的企业发行企业债券融资,对在建项目融资、基础设施补短板等领域加大支持力度。为进一步扩大对乡村旅游领域的支持力度,将城市停车场建设专项债券适用范围扩大至乡村旅游停车设施领域,请各地对照执行。

  通知称,请各中央企业比照上述要求,认真开展企业债券存续期监督检查和本息兑付风险排查。请各省级发展改革委和中央企业将自查、排查情况,于2月28日前报送发改委。

来源:中国网财经

央行等多部门联合发文推进金融服务乡村振兴

中国人民银行近日发布消息称,已联合银保监会等多部门发文,明确了相应阶段内金融服务乡村振兴的目标,切实加大金融资源向乡村振兴重点领域和薄弱环节的倾斜力度,增加农村金融供给。

为切实提升金融服务乡村振兴效率和水平,人民银行、银保监会、证监会、财政部、农业农村部日前联合印发了《关于金融服务乡村振兴的指导意见》。意见明确,到2020年,要确保金融精准扶贫力度不断加大、金融支农资源不断增加、农村金融服务持续改善、涉农金融机构公司治理和支农能力明显提升。到2035年,推动建立多层次、广覆盖、可持续、适度竞争、有序创新、风险可控的现代农村金融体系,最终实现城乡金融资源配置合理有序和城乡金融服务均等化。

意见指出,要健全适合乡村振兴发展的金融服务组织体系,积极引导涉农金融机构回归本源。同时,明确重点支持领域,围绕农业农村抵质押物、金融机构内部信贷管理机制、新技术应用推广、“三农”绿色金融等,强化金融产品和服务方式创新。此外,拓宽乡村振兴融资来源,加强金融基础设施建设,增强农村地区金融资源承载力和农村居民金融服务获得感。

为确保各项政策措施有效落实落地,意见提出,要完善货币政策、财政支持、差异化监管等政策保障体系,提高金融机构服务乡村振兴的积极性和可持续性。金融机构也要抓好落实,开展金融机构服务乡村振兴考核评估,强化对金融机构的激励约束。

人民银行表示,下一步,各相关部门将按照职责分工,扎实推进金融服务乡村振兴各项工作。各涉农金融机构要根据意见要求,加大对乡村振兴领域的支持力度,更好地满足乡村振兴多样化、多层次的金融需求。

来源:新华网